Resgate de saldo: cliente pede de volta o saldo da carteira digital
Como deixar o cliente resgatar pelo Portal B2B o saldo da carteira digital, com taxa e valor mínimo, pago na hora pelo repasse automático.
O que é
O cliente que usa a carteira digital às vezes fica com saldo sobrando, por exemplo quando para de usar o serviço. O resgate de saldo deixa o próprio cliente pedir esse dinheiro de volta pelo Portal B2B. O valor sai na hora pelo repasse automático, da conta da sua empresa para a chave Pix que ele informar, descontada a taxa de resgate, se houver.
Como ativar
- Acesse Configurações › Repasses Automáticos. O repasse automático precisa estar habilitado e com a conta configurada.
- Na seção 4. Resgate de Saldo do Cliente, marque Permitir Cliente Resgatar Saldo da Carteira.
- Em Tipo de Taxa de Resgate, escolha Sem Taxa, Percentual (%) ou Valor Fixo.
- Em Valor da Taxa de Resgate, informe o percentual ou o valor (por exemplo, 2.5 para 2,5%).
- Em Valor Mínimo de Resgate, informe o menor valor que o cliente pode pedir, se quiser um limite.
- Clique em Salvar.
Como o cliente resgata
- No Portal B2B (ou no App B2B), o cliente abre a Carteira e clica em Resgatar Saldo.
- Digita o valor em "Insira o valor em R$" e a chave em Insira a chave PIX (o aviso pede: "Confirme a chave PIX antes de resgatar o saldo."). Com a Cora como conta do repasse, no lugar da chave ele preenche Banco, Agência (sem dígito), Conta com dígito, Tipo de conta, Nome do titular e CPF/CNPJ do titular.
- Confere o Valor a receber, já sem a taxa de resgate, e confirma em "Tem certeza que deseja resgatar o saldo?". O resgate é enviado na hora e o valor sai do saldo da carteira dele.
O cliente não consegue resgatar mais do que o saldo disponível nem menos do que o valor mínimo. O valor que ele recebe é o pedido menos a taxa de resgate.
Aparece "Saque solicitado com sucesso, em breve você receberá o valor na sua conta", e o extrato da carteira mostra o resgate. Veja Carteira no Portal B2B e, para as recusas, Mensagens de erro do Portal B2B: carteira, faturas e relatórios.
Quem pode usar
Configurar a tela pede a permissão Configurações repasse automático, em Perfis de Acesso. O administrador já vem com ela. No Portal B2B, o botão Resgatar Saldo aparece na carteira de todo cliente com saldo igual ou maior que o valor mínimo de resgate.
Perguntas frequentes
O cliente não vê o botão Resgatar Saldo.
Confira se Habilitar Repasses Automáticos e Permitir Cliente Resgatar Saldo da Carteira estão marcados e salvos. O botão também fica escondido enquanto o saldo do cliente for menor que o Valor Mínimo de Resgate.
O resgate falhou.
A transferência foi recusada pela conta do repasse (sem saldo, chave Pix inválida ou credencial vencida). Confira a conta em Repasses Automáticos. Com a Cora, lembre que a transferência precisa ser aprovada no app da Cora.
Cliente com saldo negativo pode resgatar?
Não. O resgate só vale para saldo disponível.
E se eu quiser devolver o saldo por fora?
Deixe o resgate desligado, faça a devolução pelo seu banco e ajuste o saldo da carteira do cliente no painel.
