Carteira no Portal B2B: saldo, adicionar e resgatar saldo, taxa de recarga e extrato

O que é

A Carteira é o saldo pré-pago do cliente na sua empresa. Ele coloca dinheiro antes e os pedidos pagos com Carteira Digital são descontados desse saldo, sem precisar pagar um a um. No Portal B2B (e no App B2B) o cliente acompanha o saldo, adiciona saldo, vê o extrato e, se você permitir, resgata o que sobrou.

Os termos "pedido", "entregador" e "cliente" seguem as Nomenclaturas da sua empresa.

Como ativar

1. Acesse Configurações › Pagamentos e Carteiras › Carteira Digital do Cliente e ligue a carteira. O passo a passo das opções está em Carteira Digital do Cliente.
2. Para o cliente adicionar saldo, ligue pelo menos uma forma em Configurações › Pagamentos e Carteiras › Pagamento Online (Pix, cartão ou boleto), com o gateway configurado.
3. Para o cliente resgatar saldo, ligue o resgate em Repasses Automáticos (veja Repasses Automáticos).

Com a carteira ligada, o menu Carteira aparece no topo do portal com o saldo embaixo, em verde, amarelo ou vermelho conforme o valor. No celular fica em Mais. Membro da equipe só vê o menu com a permissão de menu Carteira.

No Portal B2B: a tela da Carteira

No topo da tela aparece "Carteira pré paga", o Saldo atual e os botões Adicionar Saldo e Resgatar Saldo (este só quando o resgate está liberado e o saldo atinge o mínimo de resgate).

Abaixo fica o extrato do mês. Para ver outro mês, escolha em Mês/Ano e clique em Filtrar. As colunas são Data, Status (Aguardando, Concluído ou Estornado), Descrição, Vr. Creditado, Vr. Debitado e Detalhes.

O extrato mostra as recargas, os pedidos pagos com o saldo, os estornos de pedidos cancelados, as taxas e os resgates. Em Detalhes, o cliente abre os Detalhes da Transação (Operação, Status, Valor, Data e Descrição). Quando a transação é de um pedido, há o link para ver o pedido de referência.

Adicionar saldo

1. Clique em Adicionar Saldo.
2. Preencha Insira o valor em R$ (mínimo de 1,00).
3. Em Selecione o método de pagamento, clique em Boleto, Cartão de Crédito ou Pix. O portal gera o pagamento na hora.
4. Pague pela tela que abre: no Pix, QR Code e Copiar chave PIX; no boleto, a linha digitável e o PDF; no cartão, um cartão salvo ou um novo.

Enquanto o pagamento não é confirmado, a recarga aparece no extrato como Aguardando. Com o pagamento confirmado, ela vira Concluído e o saldo sobe. Uma recarga ainda pendente pode ser cancelada em Detalhes › Cancelar.

• O cliente precisa ter CPF ou CNPJ no cadastro para gerar Pix ou boleto. Sem documento, o portal pede para completar no Perfil.
• Se nenhuma forma estiver disponível para ele, aparece "Nenhum método de pagamento está habilitado no momento".
• Para tirar uma forma só da recarga de um cliente, use o campo Bloqueados para carteira: na aba Permissões do cadastro dele (Como bloquear meio de pagamento para um cliente específico).

Taxa de recarga

Se a sua empresa desconta uma taxa sobre o valor adicionado, cada forma de pagamento mostra o aviso "Taxa de X descontada do saldo". O cliente paga o valor cheio e recebe no saldo o valor menos a taxa, que aparece como débito separado no extrato.

• A taxa geral fica em Carteira Digital do Cliente › Debitar valor do saldo adicionado, por forma de pagamento.
• Para um cliente só, use Taxa de Recarga (débito do saldo adicionado) na aba Permissões do cadastro: seguir a regra geral, isentar ou definir um valor próprio.

Pagar pedidos com o saldo

Ao lançar, o cliente escolhe Carteira Digital no grupo Pagar agora. O valor da corrida sai do saldo na criação do pedido (ou só quando o pedido é chamado, se você ligou Descontar da carteira somente quando o pedido for chamado). Sem saldo, o portal recusa o pedido com "Saldo insuficiente para realizar o pedido", a menos que você tenha liberado um débito máximo para esse cliente. Detalhes em Pagar pedido no Portal B2B.

O que mais pode aparecer no extrato:

• Estorno de pedido cancelado: o valor pago com saldo volta para a carteira. Pedido pago com Pix ou cartão e depois cancelado também vira crédito na carteira.
• Diferença de valor: quando o pedido muda de valor (endereço alterado, pedidos agrupados), a diferença é lançada no extrato.
• Taxa de cancelamento, se a sua empresa cobra.
• Operações programadas: o valor é debitado depois que a operação termina.

Resgatar saldo

O resgate devolve o saldo para a conta do cliente. Ele aparece só quando você ligou Repasses Automáticos, marcou Permitir Cliente Resgatar Saldo da Carteira e o saldo é igual ou maior que o Valor Mínimo de Resgate.

1. Clique em Resgatar Saldo.
2. Preencha Insira o valor em R$.
3. Informe para onde vai o dinheiro: Insira a chave PIX ou, conforme o banco usado pela sua empresa, os dados da conta (Banco, Agência (sem dígito), Conta com dígito, Tipo de conta, Nome do titular e CPF/CNPJ do titular).
4. Confira o Valor a receber: se houver taxa de resgate, ela já aparece descontada.
5. Clique em Resgatar Saldo e confirme.

O pedido de resgate entra no extrato como pendente ("Solicitação de saque da Carteira") até o repasse ser feito.

Nota fiscal da recarga

Se a sua empresa emite nota das recargas, o cliente recebe a nota por e-mail. Ela não aparece na tela da Carteira.

Perguntas frequentes

O menu Carteira não aparece. Por quê?

A Carteira Digital do Cliente está desligada, ou o usuário é membro da equipe sem a permissão de menu Carteira.

O cliente pagou e o saldo não subiu.

A recarga fica "Aguardando" até o gateway confirmar o pagamento. O Pix costuma confirmar em instantes; o boleto, depois da compensação. Se demorar além disso, confira o pagamento no gateway.

Por que o botão Resgatar Saldo não aparece?

Falta ligar o resgate em Repasses Automáticos ou o saldo está abaixo do Valor Mínimo de Resgate.

Dá para eu lançar crédito ou débito na carteira do cliente?

Sim, pelo painel, no cadastro do cliente. O lançamento aparece no extrato dele no portal.

As mensagens de erro da Carteira estão em Mensagens de erro do Portal B2B: carteira, faturas e relatórios.